청년층의 자산 형성을 위해 정부에서 지원하는 다양한 정책이 있습니다. ‘청년희망적금’, ‘청년도약계좌’, ‘청년형 소득공제 장기펀드’ 등이 있습니다. 그 중 오늘은 ‘청년형 소득공제 장기펀드’에 대해 알아보고 증권사 펀드 목록을 알려 드립니다.
‘청년도약계좌’가 궁금하신 분들은 아래에서⬇️ 이전에 작성한 글을 참고하실 수 있습니다.
청년형 소득공제 장기펀드란?
납입금액의 40% 최대 240만원의 소득공제 혜택을 받을 수 있는 상품
‘청년형 소득공제 장기펀드’는 총 급여액 5천만원 이하 또는 소득금액 3,800만원 이하인 청년(만 19~34세)들만 가입할 수 있는 펀드입니다. 최대 600만원까지 납입이 가능하며 그 중 40%인 240만원을 소득공제 받을 수 있어서 자산 형성과 절세 두마리 토끼를 잡을 수 있는 재테크 수단입니다.
가입기간
2023년도 12월 31일까지 가입이 가능합니다. 그 이후 부터는 가입이 불가능하니 가입을 고려중이신 분들은 기간을 참고하시고 늦지않게 가입하시기 바랍니다.
가입조건
- 나이: 만 19세 ~ 34세 이하 청년
- 소득: 연간 총 급여액 5천만원 이하(종합소득금액 3,800만원 이하)
📍직전 3개 년도 동안 1회라도 금융소득종합과세 대상자로 선정된 분들은 상품가입이 불가합니다.
계약기간
계약기간은 최소 3년 이상이며 이전에 해지할 경우 추징 세액이 부과되니 미리 자금 계획을 세우시고 가입하는 것을 추천 드립니다.
- 3년 이상 ~ 5년 이하
지원내용
연 납입금액(최대 600만원)의 40%를 종합소득금액에서 공제 해줍니다. 최대 납입 기준 240만원을 소득공제 받을 수 있어서 연말정산에 유리한 재테크 상품입니다.
가입방법
청년형 소득공제 장기펀드는 각 은행사(국민, 신한, 하나, 우리, 농협, 기업)와 증권사(미래, 한화, DB, 삼성 KB 등)를 통해서 가입이 가능합니다.
청년 소장펀드 최대 납입금액과 혜택
매달 50만원씩 최대 5년동안 납입하는 경우, 1년에 240만원씩 총 1,200만원(240만원 * 5년)의 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다.
그리고 구매한 펀드가 수익률이 좋을 경우 원금 3,000만원 + 소득공제 1,200만원 + 펀드수익률까지 얻을 수 있습니다.
청년형 소득공제 장기펀드 단점
소득공제와 자산형성의 장점이 있지만 한편으로는 단점도 몇 가지가 있으니 꼭 참고하시고 가입을 진행하시기 바랍니다.
- 최소 의무가입기간 3년을 지키지 못하면 추징세액이 부과된다는 점
- 펀드의 성격상 대내외 경제상황에 따라 원금 손실 가능성이 있는 점
증권사별 청년형 소득공제 장기펀드 상품
청년 소득공제 장기펀드는 많은 증권사 펀드가 존재합니다. ‘펀드 다모아’에서 한번에 조회가 가능하며 펀드 상세 정보도 확인할 수 있으니 직접 방문해서 알아보시는 것을 추천드립니다.
총 33건의 정보를 확인할 수 있고 주식형, 파생상품, 혼합채권형의 상품을 선택할 수 있습니다. 다양한 상품이 있기 때문에 본인의 투자성향과 펀드 종류를 꼼꼼히 살펴봐야합니다. 펀드 특성상 원금손실의 위험이 있기 때문이죠.
마치며
이상으로 ‘청년형 소득공제 장기펀드’ 상품과 가입조건 증권사 펀드 목록에 대해 알아보았습니다. 소득공제 혜택도 받고 원금 이상의 수익을 얻을 수 있는 분들께는 최고의 재테크 수단 중 하나가 될것이라 생각합니다.
가입기간은 2023년 12월 31일까지 약 3달정도 남은 상황인데요, 본인의 투자성향과 가입조건등을 꼼꼼히 따져보고 가입을 고려해보시기 바랍니다.